4月，集團下屬港口工程公司急需向羅源灣魯能海港公司收回一筆業(yè)務(wù)款項，用于支付上游企業(yè)材料購買款，而羅源灣魯能海港公司因因臨時資金緊張難于安排付款，財務(wù)公司獲悉后迅速響應(yīng)，主動為兩家單位量身定制承兌匯票產(chǎn)品，設(shè)計了從開票、承兌到貼現(xiàn)放款、買方付息的一條龍服務(wù)。從羅源灣魯能海港公司送達開票材料，到港口工程公司收票并貼現(xiàn)收到足額賬款，前后僅一周時間，業(yè)務(wù)辦理效率創(chuàng)出新高，成功打通了兩家單位內(nèi)部業(yè)務(wù)對接的資金鏈條，暢通了業(yè)務(wù)流和資金流。同時，財務(wù)公司結(jié)合票據(jù)市場情況充分讓利，羅源灣魯能海港公司僅支付了2.5%（年化）貼現(xiàn)利率，資金成本較流貸LPR價格大幅降低了100多個BP，獲得兩家單位好評，助力集團成員單位提質(zhì)增效。

票據(jù)業(yè)務(wù)作為財務(wù)公司新拓展業(yè)務(wù)，自2021年下半年開辦以來積極推進試點。隨著公司不斷積累經(jīng)驗、優(yōu)化流程，辦理效率持續(xù)提升。在授信額度內(nèi)，作為買方（付款方）的成員單位僅需提供經(jīng)營合同，即可采用財務(wù)公司承兌匯票進行支付結(jié)算，辦理效率和融資成本遠優(yōu)于流貸，且保證金比例遠低于其他銀行；賣方（收款方）收取買方交付的票據(jù)后，可將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給上游企業(yè)，也可隨時貼現(xiàn)，解決了應(yīng)收賬款占款期長的問題，加速了企業(yè)經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)和經(jīng)營業(yè)務(wù)運轉(zhuǎn)。若買賣雙方皆為財務(wù)公司成員單位，除采用“賣方付息”貼現(xiàn)方式外，還可以根據(jù)買賣雙方的約定，采用“買方付息”暨貼現(xiàn)利息由出票人（買方）承擔(dān)的貼現(xiàn)方式；若買方為財務(wù)公司成員單位而賣方不是財務(wù)公司成員單位，買方可以開具票據(jù)給賣方，賣方可將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給上游企業(yè)或通過財務(wù)公司合作銀行進行貼現(xiàn)。由于票據(jù)具有背書轉(zhuǎn)讓及貼現(xiàn)等功能優(yōu)勢，因此非常適用于集團所屬單位之間內(nèi)部對接業(yè)務(wù)的資金結(jié)算。

下一階段，財務(wù)公司將結(jié)合集團“推進內(nèi)部協(xié)同對接、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)資源”的工作部署，努力踐行“我為成員單位辦實事”活動，從幫助化解集團內(nèi)部應(yīng)收賬款回收期長的堵點難點入手，以票據(jù)業(yè)務(wù)為重要發(fā)力點，加強宣傳推介，主動靠前服務(wù)，不斷擴大票據(jù)業(yè)務(wù)使用覆蓋面，為集團高質(zhì)量發(fā)展貢獻一份力量。